BR ייעוץ פיננסי ופנסיוני | תכנון פרישה לגמלאות | השוואת ובדיקת פנסיה
צרו קשר
BR ייעוץ פיננסי ופנסיוני | תכנון פרישה לגמלאות | השוואת ובדיקת פנסיה
חייגו אלינו עכשיו:
08-9966363
פנו אלינו בדוא”ל:
info@br-finance.co.il
רוצים שנחזור אליכם בהקדם?
השאירו פנייתכם כאן

ВАЖНАЯ РОЛЬ КОНСУЛЬТАНТА ПО ВЫХОДУ НА ПЕНСИЮ


 

Вы закончили работу и Вам устроили прощальный вечер. 
От работодателя  вы получили различные бланки, и что дальше?
Здесь возникает дилемма и начинаются вопросы: 
Каковы мои права? К кому обращаться за получением денег? 
Как планировать расходы? Какой финансовый маршрут выбрать? Сколько налогов я должен заплатить? Есть ли смысл продолжать работать наряду с получением пособия? Вопросам нет конца...

 

Процесс пенсионной консультации очень сложен, требует большого опыта и экспертизы в следующих сферах: трудовое право, налогообложение, пенсионные программы, социальное обеспечение и т. д.
Именно здесь на сцену выходит консультант по пенсионным вопросам, который также является экспертом в вопросе самого выхода на пенсию. 
Роль консультанта состоит в том, чтобы обсудить вместе с вами ваши индивидуальные потребности, желания, ограничения и стремления начиная с этого момента и далее. 
После вашего решения, каким образом получить средства полагающиеся вам, мы реализуем это для вас.

 

Встреча с пенсионным консультантом:

На встрече с пенсионным консультантом Вы должны определить, каков желаемый для Вас размер ежемесячного пособия, какую единовременную сумму Вы хотели бы получить (если это возможно), какую сумму Вы хотели бы оставить Вашему супругу в случае упаси Б-г Вашей смерти, какой размер и вид состояния назначить в наследство или выделить на непредвиденные ситуации такие как болезнь или несчастный случай.
 
Консультант по вопросам выхода на пенсию должен проанализировать ваши пенсионные программы, получив соответствующие отчеты от страховых и инвестиционных компаний, проверить, какие суммы Вы сняли в прошлом, получить все справки о налогах, от предыдущих работодателей, и рассчитать пособия и суммы нетто, которые Вам предстоит получать согласно Вашим данным. 
 
С момента принятия Вами решения о желаемом размере пособия и получения отчислений с вкладываемого капитала, консультант вместе с вами заполняет формы и предоставляет их в службу налогового управления, в целях  выдачи налоговых сертификатов  для компаний, которые будут выплачивать Вам средства. 
 
Зачастую, сертификаты  выданные налоговым управлением не корректны, проверка и их исправление входит в наши услуги.
 
Как специалист, который занимается пенсионным консультированием и консультированием процесса выхода на пенсию, я сталкиваюсь на ежедневной базе  с неправильными отчетами выданные работодателями, с нарушением правил вкладов, с неверными окончательными расчетами, а в некоторых случаях даже с неправильным размером  налога, установленым налоговым управлением. Нередко у выходящего на пенсию отсутствуют документы, которые необходимо разыскать.
 
Имейте в виду, что после снятия средств в виде постоянного пособия или единовременной выплаты колесо нельзя повернуть вспять, и финансовый ущерб может быть значительным. 
Согласно закону, ни работодатель, ни чиновники налогового управления не имеют права консультировать или советовать Вам, как реализовать ваши пенсионные средства.
 
Обратите внимание, что в законе нет определения «Консультанта по процессу выхода на пенсию», но тот, кто уполномочен давать консультацию и советы относительно ваших пенсионных программ, должен иметь лицензию Пенсионного консультирования!! 
 
Кто является обладателем лицензи Пенсионного Консультирования? 
)Лицензия выдается Министерством финансов(
«Пенсионный консультант» или «Пенсионный маркетолог»? 
Первый объективен и независим, а второй не является независимым так как получает компенсацию от страховых и/или инвестиционных компаний.

Если вы желаете получить независимую, личную, профессиональную и основанную на многолетнем опыте консультацию по вопросам выхода на пенсию, пожалуйста обращайтесь к нам.

Рекомендации клиентов

 

Белла камня на камне не оставила, чтобы максимизировать мой будущий пенсионный доход, и действовала перед страховой компанией с целью убедиться, что я буду получать всё, что мне причитается по закону.
Благодаря ей я спокойно сплю по ночам.
Я благодарен Вам и Вашей команде за приложенные старания по моему делу.
Вильям Мемо

 

Нечасто встретишь человека профессионального, заботливого, а также очень приятного в работе.Такова без преувеличения Белла. Она наставляла нас во всех аспектах и была в нашем распоряжении в делеразъяснений и направления нас на протяжении всегопроцесса. Мы очень рекомендуем её.
Шмуэль и Керен Вайсберг

 

Услуги Беллы были профессиональными, всеобъемлющими и эффективными. Я получила советы по управлению средствами и помощь в эффективном переключении между страховками. Отношение к каждой моей просьбе было хорошим и своевременным. Большое спасибо за Вашу помощь. Надеюсь воспользоваться Вашими консультациями и в дальнейшем, если понадобится снова.
Това Офьян

 

Как и большинство граждан Израиля, я ничего не понимаю в вопросах пенсий, фондов усовершенствования и страхования. Я должна была разбираться и проверять, на что я имею право, что имею, чего не имею и что должна делать, если вообще должна. Я обратилась к Белле, будучиполна растерянности и озабоченности. Через несколько дней я получила ясный и полный отчет, подробно описывающий мою ситуацию на «народном» языке, так что все тайны стали намного яснее.
Лично мне консультация очень помогла, и я рада, что выбрала Беллу, чтобы получить необходимую помощь.
А.С.
 

לקוחות ממליצים


לא קורה הרבה שפוגשים מישהו מקצועי, אכפתי וגם נעים מאד לעבוד איתו. בלה היא כזאת בלי הגזמה. החכימה אותנו בכל התחומים ועמדה לרשותנו להסביר ולכוון בכל אורך הדרך. אנו ממליצים עליה מאד.

שמואל וקרן וייסברג

בלה הפכה כל אבן כדי למקסם את ההכנסה הפנסיונית העתידית שלי

ופעלה מול חברת הביטוח כדי לוודא את שאקבל את מה

שמגיע לי על פי חוק.

בזכותה אני ישן טוב יותר בלילה.

תודה לך ולצוות על ההשקעה בטיפול בתיק שלי.

 

וויליאם ממו

כמו רוב אזרחי מדינת ישראל, גם אני לא מבינה דבר וחצי דבר בתחומי הפנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחים. נאלצתי להתמודד ולבדוק למה אני זכאית, מה יש לי, מה אין לי ומה עלי לעשות אם בכלל. הגעתי מבולבלת וטרודה. לאחר כמה ימים קיבלתי דוח ממצה וברור המפרט את מצבי בשפה "עממית" כך שכל כתבי הסתרים נראים ברורים יותר.

לי באופן אישי הייעוץ עזר מאוד, ואני שמחה שבחרתי בבלה לעזור לי.

 

א.ס

השירות של בלה היה מקצועי, מקיף ויעיל. ניתנו לי הצעות לניהול הקרנות ועזרה במעבר בין הביטוחים ביעילות. כמו כן היה יחס טוב וזמין לכל בקשה שלי. תודה רבה על העזרה. מקווה להמשך יעוץ במידה ואצטרך שוב.

טובה אופיין