BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
צרו קשר
BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
חייגו אלינו עכשיו:
08-9966363
פנו אלינו בדוא”ל:
info@br-finance.co.il
רוצים שנחזור אליכם בהקדם?
השאירו פנייתכם כאן

Чем отличается специалист по пенсионной консультации от пенсионного маркетолога?


 

Закон проводит четкое различие между Консультантом по пенсионным вопросам и Маркетологом пенсионных программ. Он определяет, что занятие каждым из этих видов   деятельности требует отдельной лицензии.

Кто является Консультантом по пенсионным вопросам?

Лицо, получившее лицензию Консультанта.

Пенсионное консультирование определяется в законодательстве следующим образом:

Консультация наемному работнику, частному предпринимателю или владельцу страхового полиса, относительно его сбережений или сбережений его родственников при помощи пенсионной программы, с которой у представителя консультационных услуг  в момент консультации нет никакой финансовой связи.

Простыми словами, независимый Пенсионный консультант объективно и беспристрастно предоставляет свои наилучшие рекомендации только в Вашу пользу, а не в пользу той или иной Пенсионной программы,Страховой или Инвестиционной компаний.
Кто такой Пенсионный маркетолог?

Лицо, получившее лицензию Агента Пенсионного страхования или лицензию Пенсионного Маркетолога.

Пенсионный маркетинг определен в законе следующим образом:

Консультация наемному работнику, частному предпринимателю или владельцу страхового полиса, относительно его сбережений или сбережений его родственников при помощи пенсионной программы, с которой у представителя консультационных услуг  в момент консультации существует финансовая связь.

* Пенсионные Маркетологи обычно являются страховыми агентами или представителями инвестиционных компаний, которые управляют пенсионными фондами.

Чем отличается Специалист по Пенсионной консультации от Пенсионного  Маркетолога?

Отличие в лицензиях пенсионного консультанта от лицензии агента пенсионного страхования заключается в степени объективности, которую обязан соблюдать обладатель лицензии по отношению к лицу, получающее консультацию.

Консультанту по Пенсионным вопросам запрещается быть экономически связанным с учреждением, управляющим пенсионными сбережениями клиента.

ПенсионныйМаркетолог связан (деловымии экономическими отношениями) с некоторыми или всеми субъектами, управляющими пенсионными сбережениями клиента, и вознаграждения (комиссии, бонусы и премии), которые он получает от них, могут быть разными в разных организациях.

Простыми словами это означает, что Пенсионный Маркетолог не является объективным, он - заинтересованное лицо и  консультирует клиента предвзято в пользу финансового пакета, который он вам продал, и за который он получает наиболее высокое вознаграждение.  Либо склоняет клиента к выбору учреждения управления (инвестиционной или страховой компании), где  он имеет самую наибольшую выгоду.

Консультант и Маркетолог обязаны  адаптировать рекомендации по вопросам пенсионного обеспечения, которые они предоставляют клиенту, в соответствии с его потребностями.

После уточнения целей сбережения, учитывая финансовое состояние, текущие сбережения и другие соответствующие обстоятельства, от Консультанта и Маркетолога требуется выбрать тип пенсионного пакета, сам пенсионный пакет и финансовое учреждение,которые наиболее подходят для клиента.

Пенсионный Консультант выберет клиенту наиболее соответствующий пенсионный пакет из всех существующих на рынке финансовых учреждений и принадлежащим им пакетов. Пенсионный Маркетолог же будет подбирать пенсионной пакет тех финансовых учреждений, которые он представляет  и те программы, которые он продает!

Во избежание путаницы и недопонимания в отношении различий между консультантом по пенсионным вопросам и пенсионным маркетологом  , закон Пенсионной Консультации запрещает Пенсионному Маркетологу использовать слово "Консультация" в названии своего Бизнеса или в его Рекламе!!

לקוחות ממליצים

לא קורה הרבה שפוגשים מישהו מקצועי, אכפתי וגם נעים מאד לעבוד איתו. בלה היא כזאת בלי הגזמה. החכימה אותנו בכל התחומים ועמדה לרשותנו להסביר ולכוון בכל אורך הדרך. אנו ממליצים עליה מאד.

שמואל וקרן וייסברג

בלה הפכה כל אבן כדי למקסם את ההכנסה הפנסיונית העתידית שלי

ופעלה מול חברת הביטוח כדי לוודא את שאקבל את מה

שמגיע לי על פי חוק.

בזכותה אני ישן טוב יותר בלילה.

תודה לך ולצוות על ההשקעה בטיפול בתיק שלי.

 

וויליאם ממו

כמו רוב אזרחי מדינת ישראל, גם אני לא מבינה דבר וחצי דבר בתחומי הפנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחים. נאלצתי להתמודד ולבדוק למה אני זכאית, מה יש לי, מה אין לי ומה עלי לעשות אם בכלל. הגעתי מבולבלת וטרודה. לאחר כמה ימים קיבלתי דוח ממצה וברור המפרט את מצבי בשפה "עממית" כך שכל כתבי הסתרים נראים ברורים יותר.

לי באופן אישי הייעוץ עזר מאוד, ואני שמחה שבחרתי בבלה לעזור לי.

 

א.ס

השירות של בלה היה מקצועי, מקיף ויעיל. ניתנו לי הצעות לניהול הקרנות ועזרה במעבר בין הביטוחים ביעילות. כמו כן היה יחס טוב וזמין לכל בקשה שלי. תודה רבה על העזרה. מקווה להמשך יעוץ במידה ואצטרך שוב.

טובה אופיין