BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
צרו קשר
BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
חייגו אלינו עכשיו:
08-9966363
פנו אלינו בדוא”ל:
info@br-finance.co.il
רוצים שנחזור אליכם בהקדם?
השאירו פנייתכם כאן

מאמרים ייעוץ פנסיוני


חשיבותו של יועץ פרישה

סיימתם לעבוד, ערכו לכם מסיבת פרידה, קיבלתם ניירות וטפסים לחתימה מהמעביד ומה הלאה? זה הזמן להיפגש עם יועץ פרישה

למאמר במלואו >

הפקדות סוף שנה לעצמאיים שנת 2017

החל משנת 2017 חלה עלייך חובת הפקדה לקופת גמל לקצבה. ניתן להפקיד לקופת גמל או קרן פנסיה מקיפה. לפניכם כמה פרטים שחשוב לדעת

למאמר במלואו >

מה עדיף קרן פנסיה או ביטוח מנהלים

פעמים רבות, לקוחות שואלים אותי מה עדיף קרן פנסיה או ביטוח מנהלים

למאמר במלואו >

תשלום פנסיה- פנסיית חובה לעצמאים

עפ"י הצעת החוק שעברה בכנסת בחודש  דצמבר, החל מינואר 2017 יחוייבו גם העצמאיים שבינינו, לבצע תשלום פנסיה להתחיל ולהפקיד לחיסכון פנסיוני

למאמר במלואו >

הפקדות לקראת סוף שנת המס 2016

למאמר במלואו >

תכנית חסכון לכל ילד

בחודש ינואר 2017 יפתח הביטוח הלאומי תכנית חיסכון אישית לכל אחד מילדיכם

למאמר במלואו >

הפקדות לפנסיה- העלאת ההפקדות לפנסיה

בצו הרחבה להסכם הקיבוצי הכללי שנחתם בין נשיאות הארגונים העסקיים לבין הסתדרות העובדים עודכנו שיעורי ההפקדות לפנסיה

למאמר במלואו >

קופת גמל להשקעה

ב-07/06/2016 הממשלה אישרה "קופת גמל להשקעה". מטרת המוצר הינה לעודד את הציבור לחסוך לגיל הפרישה ע"י הענקת הטבות מס אך להשאיר את הכסף נזיל בכל עת

למאמר במלואו >

ביטוח ניתוחים וטיפולים מחליפי ניתוח- פוליסה אחידה

החל מ02/2016 החילה המפקחת על הביטוח, פוליסת ניתוחים אחידה. המשמעות היא שמעתה כל התנאים בין חברות הביטוח זהים והתחרות בין חברות הביטוח היא על המחיר בלבד

למאמר במלואו >

הפקדה לקופת גמל במסגרת תיקון 190

לאור פניות של רבים מלקוחותיי ובשל  שיווק אגרסיבי של בתי ההשקעות וחברות הביטוח במטרה לזכות בכספי החיסכון הפרטי  שלכם, אנסה לפשט ולהסביר את משמעות התיקון בהקשר הנ"ל

למאמר במלואו >

הפקדות סוף שנה לעצמאיים בגין 2015

החוק בישראל עדיין לא מחייב עצמאיים להפקיד עבור עצמם לתכניות פנסיוניות, אולם גם עצמאי יגיע בשלב כלשהו לגיל הפרישה  ולכן כדאי להיערך בהקדם גם לתקופה זו ולנצל את הטבות המס שהמדינה מעניקה לעצמאיים

למאמר במלואו >

המודל הצ'יליאני -מסלולים מותאמי סיכון בבדיקת פנסיה

המודל הצ'יליאני "יובא" מצ'ילה בה הממשלה הנהיגה בתחילת שנות האלפיים מספר מסלולי השקעה בקרנות הפנסיה – מסלולים ברמות סיכון שונות בהתאם לבחירת המבוטח

למאמר במלואו >

למה אני צריך ייעוץ פנסיוני?

אנשים רבים שואלים אותי בשביל מה אני צריך יעוץ  פנסיוני?  הרי המעביד מפקיד לי לתכניות הפנסיה על פי החוק  והסוכן  דואג לי  כשצריך!  בתיאוריה זה נכון, אולם המציאות רחוקה שנות אור מהמצב בשטח  והברדק חוגג

למאמר במלואו >

חישוב פיצויים- מה עושים במקרה של עזיבת מקום עבודה?

רבים מאיתנו עוברים מספר מקומות תעסוקה במהלך שנות העבודה. אולם חלק ניכר מהעובדים אינו מודע לכך שעם סיום יחסי עובד מעביד יש צורך לפנות לרשויות המס. אי פנייה במועד –עלולה לגרור תשלומי מס מיותרים ביום הפרישה

למאמר במלואו >

חיפוש קרנות פנסיה- חליפה אחת לא מתאימה לכולם !!

היום כשעושים חיפוש קרנות פנסיה, קיימת כבר תמימות דעים כי המוצר המועדף לחיסכון פנסיוני חדש הינו קרן פנסיה מקיפה

למאמר במלואו >

האם אני צריך ביטוח תאונות אישיות?

במאמר זה אנסה להבהיר את מהות התכנית ולהביא מס' פסיקות מבית המשפט

למאמר במלואו >

ביטוח למקרה מוות (ריסק)

תכנית ביטוח שנועדה לתת סכום פיצוי בגובה מסוים (שנקבע מראש) למוטב שנקבע רק במקרה של מות המבוטח

למאמר במלואו >

חוק הפנסיה- מהי פנסיית חובה?

בשנת 2008 נחקק חוק הפנסיה חובה לשכירים במדינת ישראל. ההסכם מחייב את המעסיק להפקיד לעובד כספים לקרן פנסיה או לקופת גמל לפי בחירת העובד

למאמר במלואו >

משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופות גמל

מעתה ניתן לממש את הזכות למשיכת כספים בקופות גמל בעלי יתרות נמוכות

למאמר במלואו >

מה ההבדל בין "מוטב" "שאיר" ו"יורש" בתכניות הפנסיוניות שלנו?

כשאנו פותחים תכניות פנסיוניות, עלינו להגדיר מראש מי הם האנשים/ גופים שיהיו זכאים לקבל את הכספים הללו במקרה מוות

למאמר במלואו >

אפיק לא כל כך סולידי

מזה תקופה ארוכה אנו נמצאים בעידן של ריביות נמוכות. זה אמנם טוב לנוטלי ההלוואות והמשכנתאות שנהנים מריביות שפל , אבל תמונת הראי של כספי החסכונות שלנו –מאוד בעייתית

למאמר במלואו >

פרישה לפנסיה- לא על הבסיס לבדו

חשוב לי לשתף אתכם בעובדה שרוב המעסיקים וסוכני הביטוח לא יסבו את תשומת ליבכם אליה והיא שבפרישה לפנסיה, ההפקדות לתכניות הפנסיוניות מתבצעות לרוב על פי גובה שכר הבסיס בלבד!!!

למאמר במלואו >

כיצד מומלץ לחסוך לעתיד ילדנו?

היות ואני נשאלת שאלה זו כמעט בכל פגישת יעוץ –אשתף אתכם בדעתי ומה אני בדרך כלל מציעה

למאמר במלואו >

טיפ – לעצמאיים לקראת סוף שנת המס

גם אם הכנסתכם השנתית הייתה נמוכה יותר, המלצתי היא כן להפקיד עד מלוא התקרה המותרת

למאמר במלואו >

חשיבות הביטוח הסיעודי

ביטוח סיעודי הוא חוזה בין אדם פרטי לבין חברת ביטוח מסחרית שבמסגרתו רוכש הביטוח משלם לחברת הביטוח תשלום חודשי (פרמיה), ובתמורה החברה מתחייבת להשתתף במימון אשפוז סיעודי או טיפול סיעודי בבית בעבורו

למאמר במלואו >

השוואת דמי ניהול פנסיה בתכניות השונות

עם מהפכת חופש הניוד שהחלה בשנת 2006 – חופש הבחירה עבר לידי העובד –אז כיצד לבצע השוואת דמי ניהול פנסיה בתכניות השונות

למאמר במלואו >

מהי קרן השתלמות וכיצד בוחרים קרן השתלמות?

קרן ההשתלמות היא סוג של קופת גמל, שנועדה לתשלום דמי השתלמות לעובדים. כיום, ניתן למשוך את הכספים שנצברו בקרן בפטור ממס בתום 6 שנים מתחילת ההפקדות לכל מטרה, או בתום 3 שנים אם הכסף אכן נועד לצרכי השתלמות

למאמר במלואו >

השלבים בתהליך הייעוץ הפנסיוני

מזל טוב! החלטת סוף סוף לעשות סדר ובדיקה בחסכונות הפנסיוניים שלך! להלן שישה שלבים שכדאי לדעת על התהליך

למאמר במלואו >

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני למשווק פנסיוני?

חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) שנחקק בשנת 2005 במסגרת רפורמת בכר, נועד להסדיר את העיסוק בייעוץ ובשיווק פנסיוני ע"י בעל רישיון

למאמר במלואו >

מה הם סוגי המוצרים הפנסיוניים?

קראו על סוגי המוצרים הפנסיונים כפי שהוגדרו ע"י המחוקק

למאמר במלואו >

קרן כספית כתחליף לפק"מ

רבים מאתנו ובעיקר המבוגרים שביננו מעדיפים להחנות את הכסף בפק"מ (פקדון קצר מועד) בבנק.  אולם קיימת אלטרנטיבה אשר לדעתי עדיפה על הפק"מ והיא – רכישה של קרנות כספיות שקליות. 

למאמר במלואו >

אני והפנסיה שלי

האם באמת מצבנו הכלכלי יאפשר לנו לממש את החלומות הללו? כמה בכלל נקבל בגיל פרישה בכל חודש? האם זה יספיק לנו כדי לשמר את רמת החיים שלנו?

למאמר במלואו >

הלוואות לזכאים של משרד השיכון-"משענת קנה רצוץ"

על רקע מחאת האוהלים ותסכול הזוגות הצעירים מחוסר יכולתם לרכוש דירה ,עולה השאלה לגבי כדאיות לקיחת הלוואת הזכאים של משרד השיכון

למאמר במלואו >

יועץ השקעות פרטי או יועץ השקעות חינם בבנק?

בכתבה של גלובס המצורפת לעיונכם מגיבים היועצים על הליקויים שחשפה רשות ניירות ערך על אופן פעולתם של יועצי ההשקעות בבנק ומדוע כדאי יועץ השקעות פרטי?

למאמר במלואו >

לקוחות ממליצים

לא קורה הרבה שפוגשים מישהו מקצועי, אכפתי וגם נעים מאד לעבוד איתו. בלה היא כזאת בלי הגזמה. החכימה אותנו בכל התחומים ועמדה לרשותנו להסביר ולכוון בכל אורך הדרך. אנו ממליצים עליה מאד.

שמואל וקרן וייסברג

בלה הפכה כל אבן כדי למקסם את ההכנסה הפנסיונית העתידית שלי

ופעלה מול חברת הביטוח כדי לוודא את שאקבל את מה

שמגיע לי על פי חוק.

בזכותה אני ישן טוב יותר בלילה.

תודה לך ולצוות על ההשקעה בטיפול בתיק שלי.

 

וויליאם ממו

כמו רוב אזרחי מדינת ישראל, גם אני לא מבינה דבר וחצי דבר בתחומי הפנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחים. נאלצתי להתמודד ולבדוק למה אני זכאית, מה יש לי, מה אין לי ומה עלי לעשות אם בכלל. הגעתי מבולבלת וטרודה. לאחר כמה ימים קיבלתי דוח ממצה וברור המפרט את מצבי בשפה "עממית" כך שכל כתבי הסתרים נראים ברורים יותר.

לי באופן אישי הייעוץ עזר מאוד, ואני שמחה שבחרתי בבלה לעזור לי.

 

א.ס

השירות של בלה היה מקצועי, מקיף ויעיל. ניתנו לי הצעות לניהול הקרנות ועזרה במעבר בין הביטוחים ביעילות. כמו כן היה יחס טוב וזמין לכל בקשה שלי. תודה רבה על העזרה. מקווה להמשך יעוץ במידה ואצטרך שוב.

טובה אופיין