BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
צרו קשר
BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
חייגו אלינו עכשיו:
08-9966363
פנו אלינו בדוא”ל:
info@br-finance.co.il
רוצים שנחזור אליכם בהקדם?
השאירו פנייתכם כאן

קופת גמל להשקעה


מי רשאי לפתוח קופת גמל להשקעה?

כל אחד! בין אם הוא שכיר ובין אם הוא עצמאי. הקופה תפתח במעמד עצמאי.

כמה ניתן להפקיד?


תקרת ההפקדה השנתית מוגבלת לסכום של 70,000 ₪ והיא צמודה למדד הידוע של 1.7.2016 .

האם אוכל למשוך את הכסף?


הכסף נזיל וניתן למשיכה בכל עת.

מה הן הטבות המס?

על ההפקדה אין הטבות מס (הפקדה רגילה כמו לתכנית חיסכון או פיקדון בבנק)

במשיכה:

1.לפני גיל 60- מס רווחי הון רגיל של 25%
2. אחרי גיל 60- משיכה הונית כסכום חד פעמי –מס רווחי הון נומינלי של 15% ובהנחה שקיימת קיצבה מינימלית של פנסיה (4,481 ₪, נכון ל2016) או פטור מלא ממס (במקרה ולא נוצל במלואו ההון הפטור של הקיצבה המזכה בגיל פרישה )
משיכה כקיצבה – פטור מלא ממס רווחי הון.

יתרונות ההשקעה בקופת גמל להשקעה

נזילות – הכסף נזיל בכל עת ואם אין באפשרותנו להמתין לגיל הפרישה כדי להנות מהטבות המס –המשיכה תחויב במס רגיל ללא קנסות.
דחיית תשלום מס- על דיבידנד, תקבולי ריבית. התקבולים מושקעים מחדש בהשקעות
מגוון מסלולי השקעה בהתאם לרמת הסיכון הרצויה שלכם או ניהול ההשקעות בקופת גמל באופן עצמאי ( IRAׂ )
חיסכון בעלויות ניהול –דמי ניהול נמוכים יותר (ככול שההפקדה גבוהה יותר –דמי הניהול יהיו נמוכים יותר), אין דמי משמרת (בניהול תיק ניירות ערך בבנק), עלויות קניה ומכירה נמוכות יותר.
מעבר בין מסלולי השקעה –ניתן לעבור בין המסלולים ללא תשלום מס במועד ההעברה.
גיוון בהשקעות –חשיפה להשקעות רבות יותר כגון :הלוואות/אגרות חוב לא סחירות, קרנות השקעה, קרנות גידור, נדל"ן וכד' .
ניוד בין קופות גמל– ניתן להעביר את הכסף לגופים מתחרים ללא שינוי ותק /אירוע מס .

לסיכום, אם אין ברצונכם לוותר על אופציית הנזילות חלופה זו הינה כדאית הן כתחליף לחיסכון לילדים והן כחיסכון נוסף עבורכם לגיל פרישה.
היות וקופת גמל להשקעה נחשבת כמוצר פנסיוני, המחייב יעוץ פנסיוני –הנכם מוזמנים ליצור עמנו קשר לבחירת הקופה המועדפת.

לקוחות ממליצים

לא קורה הרבה שפוגשים מישהו מקצועי, אכפתי וגם נעים מאד לעבוד איתו. בלה היא כזאת בלי הגזמה. החכימה אותנו בכל התחומים ועמדה לרשותנו להסביר ולכוון בכל אורך הדרך. אנו ממליצים עליה מאד.

שמואל וקרן וייסברג

בלה הפכה כל אבן כדי למקסם את ההכנסה הפנסיונית העתידית שלי

ופעלה מול חברת הביטוח כדי לוודא את שאקבל את מה

שמגיע לי על פי חוק.

בזכותה אני ישן טוב יותר בלילה.

תודה לך ולצוות על ההשקעה בטיפול בתיק שלי.

 

וויליאם ממו

כמו רוב אזרחי מדינת ישראל, גם אני לא מבינה דבר וחצי דבר בתחומי הפנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחים. נאלצתי להתמודד ולבדוק למה אני זכאית, מה יש לי, מה אין לי ומה עלי לעשות אם בכלל. הגעתי מבולבלת וטרודה. לאחר כמה ימים קיבלתי דוח ממצה וברור המפרט את מצבי בשפה "עממית" כך שכל כתבי הסתרים נראים ברורים יותר.

לי באופן אישי הייעוץ עזר מאוד, ואני שמחה שבחרתי בבלה לעזור לי.

 

א.ס

השירות של בלה היה מקצועי, מקיף ויעיל. ניתנו לי הצעות לניהול הקרנות ועזרה במעבר בין הביטוחים ביעילות. כמו כן היה יחס טוב וזמין לכל בקשה שלי. תודה רבה על העזרה. מקווה להמשך יעוץ במידה ואצטרך שוב.

טובה אופיין