BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
צרו קשר
BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
חייגו אלינו עכשיו:
08-9966363
פנו אלינו בדוא”ל:
info@br-finance.co.il
רוצים שנחזור אליכם בהקדם?
השאירו פנייתכם כאן

יועץ פנסיוני עצמאי - מדוע אתם זקוקים דווקא לו?


יועץ פנסיוני עצמאי | BR ייעוץ פיננסי ופנסיוניאין ספק כי זקנה הינה דבר מפחיד למדי, ואת רובנו, יותר מכל מפחיד היום שאחרי- היום שלאחר הפרישה לגמלאות. אנחנו רגילים לעבוד, לפרנס את עצמנו ולכניסה סדירה של המשכורת בכל חודש לבנק. ביום שאחרי, אנחנו מפסיקים לעבוד וכל מה שעומד לרשותנו הוא מה שחסכנו במשך שנות עבודתנו - החסכונות, הרכוש שצברנו  וקרן הפנסיה. האם מה שאקבל יספיק לי? אולי כדאי לעבוד במשרה חלקית? האם אין בעיה בקבלת קצבה גם  מביטוח לאומי? האם במקרה מוות חלילה, לבן/בת זוגי תהיה הכנסה נאותה? ואם חלילה אהיה במצב סיעודי –לכמה כסף אצטרך?

זו הסיבה מדוע אתם זקוקים ליועץ פנסיוני

מכיוון שהחוק היום מאפשר לכל שכיר לקבוע בעצמו את המוצר הפנסיוני המתאים לו, רק יועץ פנסיוני עצמאי יוכל לייעץ לכם על המסלול המועדף המתאים לכם באופן אישי בהתאם למצבכם הפיננסי, מצבכם הבריאותי ומצבכם המשפחתי. 

מהו יועץ פנסיוני עצמאי ומהם יתרונותיו?

יועץ פנסיוני הוא בראש ובראשונה בעל רישיון ליעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר (דרשו לראות רישיון בתוקף). אל תתבלבלו עם שמות דומים כמו "מומחה ל", "מתכנן של", "משווק"  וכד'. רק אדם בעל רישיון מוסמך לייעץ לכם בתכניות הפנסיוניות . ליועץ הפנסיוני, יש את הידע, הכלים, הניסיון והכישורים כדי לבחון את תכניותכם ומעל לכל היותו עצמאי ,מבטיח לכם שאינו מקבל תשלום מאף גורם אחר .

היועץ הפנסיוני יסייע לכם לעשות סדר בנכסים הפיננסיים העומדים לרשותכם-קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, ניירות ערך, פיקדונות, חסכונות וכד'. היועץ יבדוק עבורכם הימצאותם של ביטוחים כפולים, חוסרים בכיסויים ביטוחיים (לאבדן כושר עבודה, מקרה מוות, בריאות וסיעוד),יצביע על תמהיל השקעות אופטימלי, ישפר עלויות (דמי ניהול ופרמיות). הכל כדי שבסופו של דבר, ביום יציאתכם לפנסיה, יעמוד לרשותכם חיסכון גדול יותר, אשר יאפשר לכם לשמור על רמת החיים הרצויה והמתאימה לכם, תוך התחשבות בהוצאות עתידיות ובלתי צפויות.  

מדוע היועץ חייב להיות עצמאי ובלתי תלוי?

מאחר ומדובר במוצרים פנסיוניים ופיננסיים, מאחורי כל "מוצר" כזה, עומדת חברת ביטוח, בית השקעות או בנק. יועץ אשר פועל מטעם גוף כזה, או שיש לו הסכם עם אחד מהגופים - מתוגמל על  ידו, ולכן, המלצה שלו, לא תהיה נקייה משיקולים זרים, ועלולה לנטות לטובת הגוף המתגמל. המלצה שלא בהכרח תיהיה לטובתך. יועץ פנסיוני עצמאי, לעומת זאת, מתפקד באופן עצמאי ובלתי תלוי, הוא איננו מתוגמל על ידי הגופים הפיננסיים וחברות הביטוח, אלא על ידי לקוחותיו בלבד, לכן, טובתכם (ואך ורק טובתכם) היא זו העומדת אל מול עיניו בכל המלצה שהוא נותן. על מנת לדעת אם היועץ הוא עצמאי ובלתי תלוי, וודאו שזה רשום במפורש  בהסכם  הייעוץ עימו.

 

זקוקים לעזרה? יש לכם שאלה? הנכם מוזמנים ליצור עמנו קשר בכל עת.

לקוחות ממליצים

לא קורה הרבה שפוגשים מישהו מקצועי, אכפתי וגם נעים מאד לעבוד איתו. בלה היא כזאת בלי הגזמה. החכימה אותנו בכל התחומים ועמדה לרשותנו להסביר ולכוון בכל אורך הדרך. אנו ממליצים עליה מאד.

שמואל וקרן וייסברג

בלה הפכה כל אבן כדי למקסם את ההכנסה הפנסיונית העתידית שלי

ופעלה מול חברת הביטוח כדי לוודא את שאקבל את מה

שמגיע לי על פי חוק.

בזכותה אני ישן טוב יותר בלילה.

תודה לך ולצוות על ההשקעה בטיפול בתיק שלי.

 

וויליאם ממו

כמו רוב אזרחי מדינת ישראל, גם אני לא מבינה דבר וחצי דבר בתחומי הפנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחים. נאלצתי להתמודד ולבדוק למה אני זכאית, מה יש לי, מה אין לי ומה עלי לעשות אם בכלל. הגעתי מבולבלת וטרודה. לאחר כמה ימים קיבלתי דוח ממצה וברור המפרט את מצבי בשפה "עממית" כך שכל כתבי הסתרים נראים ברורים יותר.

לי באופן אישי הייעוץ עזר מאוד, ואני שמחה שבחרתי בבלה לעזור לי.

 

א.ס

השירות של בלה היה מקצועי, מקיף ויעיל. ניתנו לי הצעות לניהול הקרנות ועזרה במעבר בין הביטוחים ביעילות. כמו כן היה יחס טוב וזמין לכל בקשה שלי. תודה רבה על העזרה. מקווה להמשך יעוץ במידה ואצטרך שוב.

טובה אופיין