BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
צרו קשר
BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
חייגו אלינו עכשיו:
08-9966363
פנו אלינו בדוא”ל:
info@br-finance.co.il
רוצים שנחזור אליכם בהקדם?
השאירו פנייתכם כאן

יועץ השקעות פרטי או יועץ השקעות חינם בבנק?


יועצי ההשקעות מודים בעצמם כי מנהלי הבנקים כופים עליהם לעמוד ב"יעדי ביצוע" במטרה להגדיל את רווחי הבנקים . היועץ "נמדד" על פי מספר העמלות שהוא מייצר לבנק. כלומר,ככול שהיועץ יעשה יותר פעולות בתיק ההשקעות של הלקוח (נחוצות ולא נחוצות)- מס' העמלות יעלה-הרווח לבנק יגדל ואילו הלקוח ישלם יותר !!! זה בכלל לא משנה אם תיק ניירות הערך של הלקוח טוב או לא טוב,נושא רווחים או לא –הלקוח בכל מקרה ישלם.

יועץ השקעות פרטי- שיקולים:

בתחום קרנות הנאמנות היועצים עובדים עם תוכנות אשר מדרגות את קרנות הנאמנות על פי מספר פרמטרים-חלקם היסטוריים. אולם כידוע לכולם-ההיסטוריה אינה מעידה על הביצועים בעתיד וגם אם היועץ חושב שיש קרן טובה שאינה נמצאת בדרוג מוביל בתוכנה, הוא לא יעיז להמליץ עליה כיון שאינה בתוכנה. תשאלו למה ? כיון שהיועצים אינם מוכנים לקחת סיכונים אישיים –זה לא משתלם להם ולבנק. לכן כשמתלבטים אם לפנות ליועץ השקעות פרטי או לקבל ייעוץ חינם בבנק, יש לשים לב לשיקול זה.


כיועצת השקעות פרטית שמשקיעה שעות בלימוד צרכי הלקוח ובחירת השקעות המותאמות לו אישית ,אני טוענת שאין מתנות חינם. לקוח שלא רוצה לשלם על יעוץ ופונה לבנק כדי לקבל "יעוץ בחינם" משלם כפליים –הן עבור פעולות סרק והן עבור תיק ניירות ערך שלא תמיד הולם לצרכיו .

ואבא שלי ז"ל היה תמיד אומר לי:   "מה שלא עולה כסף לא שווה כסף"

לקריאת הכתבה

לקוחות ממליצים

לא קורה הרבה שפוגשים מישהו מקצועי, אכפתי וגם נעים מאד לעבוד איתו. בלה היא כזאת בלי הגזמה. החכימה אותנו בכל התחומים ועמדה לרשותנו להסביר ולכוון בכל אורך הדרך. אנו ממליצים עליה מאד.

שמואל וקרן וייסברג

בלה הפכה כל אבן כדי למקסם את ההכנסה הפנסיונית העתידית שלי

ופעלה מול חברת הביטוח כדי לוודא את שאקבל את מה

שמגיע לי על פי חוק.

בזכותה אני ישן טוב יותר בלילה.

תודה לך ולצוות על ההשקעה בטיפול בתיק שלי.

 

וויליאם ממו

כמו רוב אזרחי מדינת ישראל, גם אני לא מבינה דבר וחצי דבר בתחומי הפנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחים. נאלצתי להתמודד ולבדוק למה אני זכאית, מה יש לי, מה אין לי ומה עלי לעשות אם בכלל. הגעתי מבולבלת וטרודה. לאחר כמה ימים קיבלתי דוח ממצה וברור המפרט את מצבי בשפה "עממית" כך שכל כתבי הסתרים נראים ברורים יותר.

לי באופן אישי הייעוץ עזר מאוד, ואני שמחה שבחרתי בבלה לעזור לי.

 

א.ס

השירות של בלה היה מקצועי, מקיף ויעיל. ניתנו לי הצעות לניהול הקרנות ועזרה במעבר בין הביטוחים ביעילות. כמו כן היה יחס טוב וזמין לכל בקשה שלי. תודה רבה על העזרה. מקווה להמשך יעוץ במידה ואצטרך שוב.

טובה אופיין