BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
צרו קשר
BR ייעוץ פנסיוני | השוואת ובדיקת פנסיה
חייגו אלינו עכשיו:
08-9966363
פנו אלינו בדוא”ל:
info@br-finance.co.il
רוצים שנחזור אליכם בהקדם?
השאירו פנייתכם כאן

הקלות במשיכה של יתרות קטנות בתכניות הפנסיה השונות


ב 22/1/2020 יצאה הוראת מס הכנסה שמטרתה להקל על הציבור  במשיכה של  צבירות נמוכות מתכניות הפנסיה שלו. עד כה, משיכת כספי פיצויים וכספי תגמולים קצבתיים חייבה פניה למס הכנסה וקבלת אישורים  מתאימים . עפ"י הוראה זו ניתן יהיה לפנות  ישירות לגופים הרלבנטיים ועל סמך ההצהרות ועמידה בתנאים הבאים למשוך ללא מס.

באיזה תכניות מדובר?


1. קופות גמל
2. קרנות פנסיה 
3. ביטוחי מנהלים 

 

מה הם התנאים לאישור משיכת כספי פיצויים בלבד בפטור מניכוי מס במקור?


1. סכום כספי הפיצויים אצל המשלם (חברת ביטוח או בית השקעות) אינו עולה על 10,000 ₪ 
2.מקור הכספים הנו בגין תקופות עבודה שהסתיימו עד ליום 31.12.2019
3.הצהרה בפני המשלם (בטופס הצהרה יעודי) על מקור הכנסותיו בשנת המס בה מבקשים את המשיכה 
4. סך ההכנסות של המבקש בשנת המס כולל כספי הפיצויים שבכוונתו למשוך לא יעלו על  59,000 ₪ לגבר ו- 72,000 ₪ לאישה  
5. ניתן להגיש את הבקשה במהלך כל שנת המס
6. הסכום המרבי שניתן למשוך ללא ניכוי מס  יהיה עד גובה הפרש ההכנסה ,אך לא יותר מסך של 10,000 ₪ .
הפרש הכנסה: ההפרש בין 59,000 ₪ (לגבר) 72,000 ₪ (לאישה ) לסך ההכנסות עליהן הצהיר בבקשה.
לדוגמא: אם הכנסתו של הגבר בשנת 2020 הינה 50,000 ₪ יוכל למשוך רק 9,000 ₪ (59,000-50,000)
אם הכנסתו של הגבר  בשנת 2020 הינה 40,000 ₪ יוכל למשוך 10,000 ₪ 

 

מה הם התנאים לאישור משיכת כספי תגמולים לקצבה בלבד  בפטור מניכוי מס במקור?


1. סכום כספי התגמולים  לקצבה הצבורים אינו עולה על 15,000 ₪ .
2. משיכת כספי התגמולים לקצבה תתאפשר רק למי שהצהיר בפני המשלם כי אין ולא צפויות לו הכנסות חייבות במס בשנת המס בה מתבקשת המשיכה .
3. ניתן להגיש את הבקשה החל מ1.10.2020 ועד סוף שנת המס -31.12.2020
4. אין ברישומי המשלם  הפקדות שוטפות לפיצויים/תגמולים  במהלך שנת המס בה מבוקשת המשיכה.


מה הם התנאים לאישור משיכת כספי פיצויים וכספי תגמולים לקצבה במסגרת אותה בקשת משיכה ?


!!  התנאים הללו רלבנטיים למי שכספי הפיצויים והתגמולים נמצאים באותה תכנית 
1. סכום כספי הפיצויים הצבורים אצל המשלם אינו עולה על 5,000 ₪.
    סכום כספי התגמולים לקצבה הצבורים אצל המשלם אינו עולה על 4,000 ₪ 
2. מקור הכספים הנו בגין תקופות עבודה שהסתיימו עד ליום 31.12.2019
3. הצהרה בפני המשלם (בטופס הצהרה יעודי) על מקור הכנסותיו בשנת המס בה מבקשים את המשיכה 
4. סך הכנסותיו של המבקש בשנת המס ,כולל כספי הפיצויים שבכוונתו למשוך לא יעלה על 45,000 ₪ לגבר  ו-58,000 ₪ לאישה.
5. ניתן להגיש את הבקשה במהלך כל שנת המס

שימו לב שניתן להגיש בקשה רק פעם אחת בשנה מכל התכניות שעל שם המבקש !!


[1] קצבה,מענקי פרישה,הכנסות מעסק,מהשכרה .אין לכלול קצבאות זקנה/ילדים/נכות/שאירים

תכניות הפנסיה

לקוחות ממליצים

לא קורה הרבה שפוגשים מישהו מקצועי, אכפתי וגם נעים מאד לעבוד איתו. בלה היא כזאת בלי הגזמה. החכימה אותנו בכל התחומים ועמדה לרשותנו להסביר ולכוון בכל אורך הדרך. אנו ממליצים עליה מאד.

שמואל וקרן וייסברג

בלה הפכה כל אבן כדי למקסם את ההכנסה הפנסיונית העתידית שלי

ופעלה מול חברת הביטוח כדי לוודא את שאקבל את מה

שמגיע לי על פי חוק.

בזכותה אני ישן טוב יותר בלילה.

תודה לך ולצוות על ההשקעה בטיפול בתיק שלי.

 

וויליאם ממו

כמו רוב אזרחי מדינת ישראל, גם אני לא מבינה דבר וחצי דבר בתחומי הפנסיה, קרנות השתלמות, וביטוחים. נאלצתי להתמודד ולבדוק למה אני זכאית, מה יש לי, מה אין לי ומה עלי לעשות אם בכלל. הגעתי מבולבלת וטרודה. לאחר כמה ימים קיבלתי דוח ממצה וברור המפרט את מצבי בשפה "עממית" כך שכל כתבי הסתרים נראים ברורים יותר.

לי באופן אישי הייעוץ עזר מאוד, ואני שמחה שבחרתי בבלה לעזור לי.

 

א.ס

השירות של בלה היה מקצועי, מקיף ויעיל. ניתנו לי הצעות לניהול הקרנות ועזרה במעבר בין הביטוחים ביעילות. כמו כן היה יחס טוב וזמין לכל בקשה שלי. תודה רבה על העזרה. מקווה להמשך יעוץ במידה ואצטרך שוב.

טובה אופיין